01 · Patrimonial
Estrutura de ativos
- Constituição de holdings
- Reorganização imobiliária
- Eficiência tributária
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Wealth Structuring · Salum Duque + DMSSeu cliente possui patrimônio imobiliário.
Seu cliente possui patrimônio imobiliário.
Mas ainda não possui estrutura patrimonial.
Planejamento patrimonial, sucessório e societário integrado para investidores e famílias de alta renda.
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O ProblemaO patrimônio cresceu.
O patrimônio cresceu.
A estrutura não.
Famílias com patrimônio imobiliário relevante costumam crescer sem uma estrutura patrimonial adequada, o que gera riscos tributários, sucessórios e societários justamente nos momentos mais sensíveis.
Imóveis em pessoa física
Carga tributária e exposição patrimonial elevadas, sem proteção estrutural.
01Sucessão desorganizada
Ausência de protocolo familiar e risco real de litígio entre herdeiros.
02Holdings improvisadas
Estruturas montadas sem tese tributária ou societária consistente.
03Exposição tributária
ITCMD, ganho de capital e tributação de dividendos sem planejamento.
04Ausência de governança
Decisões patrimoniais sem regras, comitês ou advisory contínuo.
05Patrimônio pulverizado
Ativos espalhados, sem visão consolidada nem estratégia integrada.
06Janela de Mercado
A janela patrimonial está aberta agora.
Um conjunto raro de movimentos regulatórios, tributários e geracionais cria uma janela de oportunidade para estruturar patrimônio com eficiência e proteção, antes que custe muito mais.
2024 →
Reforma Tributária
Reorganização do sistema brasileiro impacta diretamente patrimônio e holdings.
Estados
ITCMD progressivo
Aumentos de alíquotas em diversos estados abrem janela para antecipar sucessão.
Federal
Tributação de dividendos
Discussão avançada altera a equação de eficiência das pessoas jurídicas.
Agora
Reorganização patrimonial
Momento técnico ideal para estruturar holdings e segregar ativos.
Recorrente
Governança familiar
Demanda crescente por protocolos, comitês e advisory contínuo.
A PlataformaWealth Structuring
Wealth Structuring
Platform
Uma solução integrada para patrimônio, sucessão e governança, desenhada para clientes com patrimônio imobiliário relevante.
02 · Sucessório
Continuidade familiar
- Governança familiar
- Planejamento sucessório
- Proteção patrimonial
03 · Empresarial
Arquitetura societária
- Estrutura societária
- Reorganização empresarial
- Advisory estratégico
Como Funciona
Um processo desenhado para precisão e discrição.
Etapa 01
Identificação
Mapeamento dos clientes elegíveis dentro da base premium da imobiliária.
Etapa 02
Diagnóstico
Avaliação patrimonial, tributária e sucessória, com entrega de tese personalizada.
Etapa 03
Estruturação
Implementação de holdings, governança e reorganização societária.
Etapa 04
Advisory contínuo
Acompanhamento estratégico permanente, com comitês e revisão periódica.
Para a Imobiliária
Transforme sua base premium em uma plataforma de relacionamento patrimonial.
Uma camada institucional que aprofunda relações já existentes e abre uma nova frente de receita consultiva, com a sofisticação de um family office.
01
Base patrimonial existente
Investidores e famílias patrimonializadas já presentes na carteira da imobiliária.
02
Nova receita consultiva
Uma vertical de serviços patrimoniais com alto valor agregado e relacionamento recorrente.
03
Fidelização estratégica
Aprofundamento da relação com clientes por meio de estruturação patrimonial e sucessória.
Quem atendemos
Clientes para quem a estrutura deixou de ser opcional.
Imagem · Famílias
FamíliasFamílias patrimonializadas
Multigeracionais, com necessidade de governança e protocolo familiar.
Imagem · Investidores
InvestidoresInvestidores imobiliários
Carteiras relevantes em residencial, comercial e renda.
Imagem · Mercado
MercadoIncorporadores
Estruturas societárias, SPEs e otimização de ativos pessoais.
Imagem · Médicos, advogados e outros investidores
Médicos, advogados e outros investidoresMédicos investidores
Renda alta, exposição tributária e patrimônio em formação acelerada.
Imagem · Founders
FoundersEmpresários com imóveis
Operações com PJ e PF entrelaçadas, demandando reorganização.
Modelos de Parceria
Três caminhos. Uma única tese.
Recomendado
Partnership Model
Modelo recomendado · Piloto inicial
Joint Venture
Estrutura societária dedicada
White Label
Marca da imobiliária, motor SD+DMS
Estrutura comercial
Co-branded
Sociedade dedicada
Marca da imobiliária
Investimento inicial
Mínimo
Compartilhado
Maior
Velocidade de implementação
Imediata
60–90 dias
90–120 dias
Receita compartilhada
Governança técnica Salum Duque + DMS
Risco operacional para a imobiliária
Baixo
Médio
Médio-alto
Convite estratégicoExiste um mercado patrimonial
Existe um mercado patrimonial
já presente na sua base.
A pergunta não é se seus clientes precisam.
A pergunta é quem irá estruturar isso primeiro.
Salum Duque AdvogadosDMS Estratégia e Gestão